Die maltesische Finanzaufsicht beklagt „nutzlose“ AML-Kontrollen bei Betreibern

Maltas Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) meldete einen 205%-Anstieg verdächtiger Finanztransaktionen im Jahr 2020, wobei Glücksspiel und Bankwesen als die Bereiche mit dem höchsten AML-Risiko aufgeführt wurden.

2018 gingen bei der FIAU insgesamt 1.668 Verdachtsmeldungen ein, 2020 stieg diese Zahl auf 5.090.

Nach Angaben der FIAU wurden bei 11.6% dieser Berichte Verstöße im Zusammenhang mit unzureichenden Kundenrisikobewertungen festgestellt, wobei sogenannte politisch exponierte Personen mit 7.6% den nächstgrößten Bereich von Verstößen ausmachen.

In einer Empfehlung, in der einige Beispiele für Untersuchungen zu diesen Warnungen aufgeführt sind, hob die FIAU mehrere Fälle hervor, in denen Betreiber von Online-Glücksspielen Praktiken zum Sammeln von Informationen angewendet haben, die aus Sicht der Geldwäsche „nicht relevant“ waren.

Diese Details dienen dazu, grundlegende Informationen zu sammeln, und helfen nicht bei der Bestimmung des Betrugsrisikos durch interessierte Spieler.

In einem anderen zitierten Fall stellte die FIAU einen Mangel an Sorgfalt bei einem namentlich nicht genannten Betreiber fest.

„Remote Games Operator hat keine erweiterten Due-Diligence-Maßnahmen (EDD) implementiert, obwohl Spieler, die in Hochrisikoländern ansässig sind, und Spieler an Hochrisikospielen teilnehmen“, schrieb die FIAU.

„Tatsächlich nahm einer der befragten Wetter an Sportwetten mit niedrigen Quoten teil – eine Wettmethode, die normalerweise höhere Gewinnchancen bietet – und setzte erhebliche Geldbeträge auf solche Spiele.

„Das Risiko besteht darin, dass Angreifer diese Sätze verwenden, um die Erträge aus Straftaten zu waschen, ohne zu riskieren, zu viel der eingesetzten Gelder zu verlieren.

„Der Betreiber hat keine Schritte unternommen, um die Beziehungen und Aktivitäten genauer zu überwachen, um festzustellen, ob solche Aktivitäten Verdacht erregen“, fügte die FIAU hinzu.

In einem separaten Beispiel wurde festgestellt, dass ein anderer Betreiber mit „robusten“ AML-Verfahren, die obligatorische Überprüfungen von Spielern erfordern, die 2.000 € (1.728 £) oder mehr einzahlen, diese Standards bei mehreren Gelegenheiten nicht umgesetzt hat.