Szwedzkie Stowarzyszenie Handlu kwestionuje skandynawskie banki za wycofanie usług

Szwedzkie stowarzyszenie handlowe BOS złożyło skargę do Szwedzkiego Urzędu Finansowego (SFA) na decyzję największych skandynawskich banków o wycofaniu kont firmowych od operatorów gier hazardowych.

W piśmie do SFA BOS argumentował, że banki naruszyły swoje umowne zobowiązania do świadczenia usług bankowych na rzecz operatorów, określone w wytycznych SFA.

BOS wyróżnił Swedbank, Nordea, Handelsbanken, DNB Nor i Danske Bank za „odmowę lub zaniechanie” obsługi szwedzkich licencjonowanych operatorów bez przeprowadzania indywidualnej analizy due diligence dla każdej firmy.

„Firmy członkowskie, zwracając się do innych banków, dowiedziały się, że banki nie oferują zawierania nowych umów.

„Dlatego niechęć do oferowania usług bankowych licencjonowanym firmom hazardowym online jest częstym zjawiskiem w szwedzkim sektorze bankowym”, pisze BOS.

BOS twierdzi również, że banki uniemożliwiają operatorowi weryfikację swoich klientów, odmawiając im dostępu do usług bankowych, a także narzędzi takich jak Swish i BankID.

Według BOS jedynym przypadkiem, w którym można legalnie zakończyć usługi bankowe, jest uchybienie finansowe lub zła wiara posiadacza rachunku.

Dodatkowo, organ obrotu zakłada, że transfer licencjonowanych operatorów ulegnie ograniczeniu z powodu zakończenia świadczenia usług bankowych, a w efekcie gracze zostaną wypchnięci z rynku regulowanego.

System weryfikacji online BankID oraz metoda płatności Swish zostały opracowane i są współwłasnością największych szwedzkich banków.

Dostępne są tylko dla firm będących klientami banków zależnych.

W swoim piśmie BOS zażądał kontroli nadzorczej postępowania wszystkich banków w związku z decyzją o odmowie świadczenia usług i zakazie przymusowego zamykania rachunków operatora przez SFA.

„Wygląda na to, że decyzja została podjęta wyłącznie na podstawie ogólnej reputacji branży, a nie na podstawie jakichkolwiek obaw banku dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy lub podobnych obaw banku dotyczących klientów indywidualnych” – powiedział prezes BOS Gustav Hoffstedt.

„BankID i Swish stanowią ważną przewagę konkurencyjną dla licencjonowanych operatorów w Szwecji w ich codziennej walce z nielicencjonowanymi operatorami.

„Potrzebujemy, aby banki były po właściwej stronie tej walki i dlatego prosimy dziś SFA o pomoc w tej sprawie” – dodał Hoffstedt.

Skarga ta przypomina skargę Williama Hilla, który złożył skargę do władz na decyzję Skandinaviska Enskilda Banken AB (SEB) o zaprzestaniu świadczenia usług bankowych w marcu.

SEB uzasadnił ten środek, powołując się na ogólne obawy w sektorze gier hazardowych i jego postrzegane narażenie na pranie pieniędzy.

W dostarczonym oświadczeniu EGR w momencie składania skargi William Hill powiedział: „Środki proponowane przez szwedzkie banki są nie tylko nielegalne, ale także szkodzą integralności i funkcjonowaniu ważnego systemu licencjonowania wspieranego przez znaczną większość szwedzkiego parlamentu”.

Ta skarga jest nadal rozpatrywana przez SFA.