LeoVegas оштрафован за «систематические» нарушения AML и KYC в Швеции

Управление по азартным играм Швеции (SGA) оштрафовало LeoVegas на сумму 2 млн шведских крон (171 393 фунта стерлингов) за нарушения в отношении ПОД и проверки клиентов.

Действуя по наводке, следователи SGA проанализировали процесс KYC, используемый для выявления 15 лучших игроков-победителей в период с 1 января по 30 ноября 2019 года, которые в совокупности вложили 5,4 миллиона шведских крон в течение этого периода.

Позже следователи сузили обзор до 11 игроков после того, как SGA установило, что четыре из них имеют низкий риск отмывания денег. В рамках проверки SGA изучило записи Шведского налогового управления, а также записи оператора о продажах.

Подразумевается, что каждый файл клиента LeoVegas включает в себя информационный бюллетень, в котором резюмируются меры должной осмотрительности и проверочные документы, полученные в рамках процесса KYC.

Было обнаружено, что из 11 рассматриваемых игроков у одного вообще не было документации, а у других 10 была найдена подтверждающая документация с отметками о датах, которые не соответствовали дате их сохранения в файл.

«Во всех документах клиентов отсутствует информация о том, проверял ли LeoVegas, являются ли клиенты лицом, занимающим политически значимое положение. Также нет информации, подтверждающей, подтвердил ли LeoVegas источник богатства на клиентских депозитах », — говорится в сообщении SGA.

SGA также выделило оценки, проведенные LeoVegas, которые показали, что клиенты представляют низкий риск в пяти случаях, низкий / средний риск в трех случаях, средний риск в двух случаях и средний / высокий риск в одном случае.

После проверки SGA LeoVegas ужесточил свои процедуры в отношении информационных бюллетеней для клиентов, а также провел внутреннюю проверку своих существующих процессов, чтобы убедиться, что игроки правильно помечены с точки зрения анализа AML.

Оператор со штаб-квартирой на Мальте также взял на себя обязательство удалить определенные методы депозита, которые связаны с более высоким риском отмывания денег.

LeoVegas признал, что его процедуры должной осмотрительности в отношении двух игроков были недостаточными.

SGA предположило, что процесс оценки фирмы неправильно классифицировал игроков как игроков с более низким уровнем риска, тогда как их следовало отнести к категории более рискованных.

«Недостатки присутствовали во всех 11 записях о клиентах, включенных в постоянный обзор», — говорится в сообщении SGA.

«Таким образом, речь не шла о каком-либо одном клиенте или случайной ошибке.

«Исходя из того, как LeoVegas описал, как обрабатывались и обновлялись документы в записях клиентов, можно считать, что недостатки связаны с процедурами компании.

«Таким образом, недостатки также можно оценить как систематические», — заключил регулирующий орган.

Отвечая на это решение, LeoVegas сказал: «LeoVegas постоянно развивает свою политику для обеспечения соответствия и уже до сегодняшнего решения изменила и обновила процедуры должной осмотрительности клиентов.

«LeoVegas намерен обжаловать сегодняшнее решение, чтобы позволить суду рассмотреть этот вопрос и дать всей отрасли дальнейшие указания относительно того, как следует толковать действующее постановление.

«Ежегодно компания подвергается многочисленным аудитам и проверкам со стороны местных надзорных органов и внешних аудиторов.

«Соблюдение нормативных требований является главным приоритетом для LeoVegas и является областью, которую компания постоянно развивает, чтобы соответствовать требованиям, которые регулирующие органы, но также и сама компания, предъявляют к своей деятельности».