Der schwedische Handelsverband BOS hat bei der schwedischen Finanzbehörde (SFA) eine Beschwerde gegen die Entscheidung großer skandinavischer Banken eingereicht, ihre Firmenkonten von Glücksspielanbietern zurückzuziehen.
In einem Schreiben an die SFA argumentierte BOS, dass die Banken ihre vertraglichen Pflichten zur Erbringung von Bankdienstleistungen gegenüber den Betreibern gemäss den SFA-Richtlinien verletzt hätten.
BOS hat Swedbank, Nordea, Handelsbanken, DNB Nor und Danske Bank herausgegriffen, weil sie sich „weigerten oder versäumten“, schwedische lizenzierte Betreiber zu bedienen, ohne für jedes Unternehmen eine individuelle Due Diligence durchzuführen.
„Mitgliedsunternehmen, die sich bei anderen Banken beworben hatten, stellten fest, dass Banken den Abschluss neuer Verträge nicht anbieten.
„Deshalb ist die Zurückhaltung, lizenzierten Online-Glücksspielunternehmen Bankdienstleistungen anzubieten, im schwedischen Bankensektor weit verbreitet“, schreibt BOS.
BOS behauptet auch, dass Banken den Betreiber daran hindern, ihre Kunden zu verifizieren, indem sie ihnen den Zugang zu Bankdienstleistungen sowie Tools wie Swish und BankID verweigern.
Laut BOS ist der einzige Fall, in dem Bankdienstleistungen rechtmäßig beendet werden können, finanzielles Fehlverhalten oder die Bösgläubigkeit des Kontoinhabers.
Darüber hinaus geht die Handelsorganisation davon aus, dass der Transfer von lizenzierten Betreibern aufgrund der Einstellung von Bankdienstleistungen reduziert wird und dadurch Spieler aus dem regulierten Markt verdrängt werden.
Das Online-Verifizierungssystem BankID und die Zahlungsmethode Swish wurden von großen schwedischen Banken entwickelt und gehören ihnen gemeinsam.
Sie stehen nur Unternehmen zur Verfügung, die Kunden von Tochterbanken sind.
BOS forderte in ihrem Schreiben eine aufsichtsrechtliche Überprüfung des Verhaltens aller Banken im Zusammenhang mit dem Entscheid zur Leistungsverweigerung und zum Verbot der Zwangsschliessung der Konten des Betreibers durch die SFA.
„Es scheint, dass die Entscheidung nur auf der Grundlage der allgemeinen Reputation der Branche getroffen wurde und nicht auf der Grundlage von Anti-Geldwäsche- oder ähnlichen Bedenken der Bank in Bezug auf einzelne Kunden“, sagte BOS-CEO Gustav Hoffstedt.
„BankID und Swish sind wichtige Wettbewerbsvorteile für lizenzierte Betreiber in Schweden in ihrem täglichen Kampf gegen nicht lizenzierte Betreiber.
„Wir brauchen Banken, die in diesem Kampf auf der richtigen Seite stehen, und deshalb bitten wir die SFA heute um Hilfe in dieser Angelegenheit“, fügte Hoffstedt hinzu.
Die Beschwerde spiegelt die von William Hill wider, der bei den Behörden eine Beschwerde gegen die Entscheidung der Skandinaviska Enskilda Banken AB (SEB) einreichte, im März die Erbringung von Bankdienstleistungen einzustellen.
SEB begründete diese Maßnahme mit allgemeinen Bedenken im Glücksspielsektor und seiner wahrgenommenen Anfälligkeit für Geldwäscheaktivitäten.
In einer bereitgestellten Erklärung AGR William Hill sagte zum Zeitpunkt der Einreichung der Beschwerde: "Die von den schwedischen Banken vorgeschlagenen Maßnahmen sind nicht nur illegal, sondern schaden der Integrität und dem Funktionieren des wichtigen Lizenzsystems, das von einer großen Mehrheit des schwedischen Parlaments unterstützt wird."
Diese Beschwerde wird noch von der SFA geprüft.